Под кем Сбербанк в Татарстане: от кредитов и откатов до генералов и судей

Глава Сбербанка Татарстана помог семье судьи Верховного суда республики получить за бесценок прибыльные  активы. А организатором схемы выступил высокопоставленный силовик — бывший глава УМВД Казани и экс-руководитель ФСКН Татарстана.  О взятках, мести и крахе успешного бизнеса рассказал один из крупнейших казанских предпринимателей.

В начале 2020 года за взятку в 18,8 млн рублей задержали главу МВД Республики Коми Виктора Половникова. Посредником оказался Фаяз Шабаев, экс-глава казанского УВД и бывший руководитель УФСКН по Татарстану. Шабаева задержали в декабре 2019 года, он был отправлен в СИЗО а затем меру пресечения изменили на домашний арест.

Между тем, есть данные, что Шабаев  не гнушался незаконными приработками, когда возглавлял антинаркотическую службу Татарстана. Владелец группы компаний «Олимп» Ильгиз Минкин рассказал ПАСМИ, что ему приходилось ежемесячно перечислять правоохранителю по 200 тыс. рублей. А когда предприниматель отказался платить, он потерял активы стоимостью свыше миллиарда рублей. Подробности — в интервью с Ильгизом Минкиным.

У нас так принято

«С Шабаевым мы знакомы давно — с двухтысячных. Я тогда был депутатом городского совета Казани и работал в комиссии по законности. А Шабаев в 2003-2006 годах был начальником УВД города Казани, и ежеквартально принимал участие в работе комиссии. У нас сложились нормальные взаимоотношения.

Потом Шабаев уезжал на Дальний Восток вслед за бывшим мэром Казани Камилем Исхаковым, которого назначили полпредом президента в ДФО. Шабаев всегда умел дружить с нужными людьми. В 2010 он снова вернулся в Казань. Должность Шабаев получил хорошую — стал начальником управления ФСКН по Татарстану, но, как объяснили мои знакомые чиновники из правительства Татарстана, с финансами у генерала были проблемы, и они попросили его поддержать. У нас в Татарстане так принято.

Тогда бизнес у меня шел хорошо, и это не было проблемой. Я был основным учредителем группы компаний «Олимп», в управлении которой находилось два рынка и магазин. С 2011 года я ежемесячно перечислял Шабаеву по 200 тысяч рублей. Все платежи отражены в бухгалтерии, потому что выплаты я ему переводил на юрлицо — через расчётный счет ООО «Фортуна».

Именно в этот период мы и сблизились с генералом. Он вошел ко мне в доверие, помогал советами в решении различных вопросов. И когда в 2012 году он узнал о моих проблемах с кредитованием в «Сбербанке», сам вызвался помочь. Шабаев заявил, что у него есть прямой выход на главу татарстанского отделения банка Рушана Сахбиева. И проблемы с кредитованием Шабаев действительно решил.

Правовой центр ПАСМИ:
Если предприниматель действительно платил высокопоставленному сотруднику правоохранительных органов за покровительство своему бизнеса, а затем последний содействовал в получении крупного кредита в банке, то при наличии определенных условий действия должностного лица могут быть квалифицированы как превышение должностных полномочий, совершенное с причинением тяжких последствий, то есть, по ст. 286 ч. 3 п. «в» УК РФ.

Кредит по знакомству

В 2011 году наша компания вела строительство многофункционального комплекса «Олимп». По проекту в него входили торговый центр, 14-этажная гостиница и подземная парковка. Комплекс необходимо было построить к Универсиаде 2013 года на месте Приволжского рынка. Это был инвестиционный проект по благоустройству Казани, согласованный с правительством.

Собственных средств для строительства было недостаточно, поэтому мы привлекали кредиты от Приволжского отделения «Сбербанка». С 2011 по 2012 год нам выдали несколько кредитов на общую сумму около 170 млн рублей, но темпы строительства возрастали, денег не хватало, а в новых ссудах нам отказывали.

Но, как я уже говорил, Шабаеву удалось повлиять на политику банка, и в 2012 году я всё таки получил кредит на полмиллиарда рублей. Со слов Шабаева, он добился этого, поскольку занес деньги управляющему Сахбиеву.

Правовой центр ПАСМИ:
Если подтвердится, что сотрудники банка, выполняющие управленческие функции, получали денежные средства  за одобрение крупного кредита, их действия могут быть квалифицированы как коммерческий подкуп, то есть, по ст. 204 УК РФ.

Новый кредит позволил продолжать стройку в необходимом темпе. Проблем по выплатам перед банком у нас не было, но платить Шабаеву я в 2014 году прекратил. Сказался общероссийский кризис, и я уже не мог выделять по 200 тыс. каждый месяц. Из-за этого мы поругались. Шабаев заявил, что я пожалею о своем решении, и спустя пару месяцев политика «Сбербанка» по отношению ко мне резко изменилась.

Грабительская реструктуризация

В июле 2014 года, когда строительство уже завершилось, «Сбербанк» вынудил меня заключить новый кредитный договор. По его условиям все мои кредиты объединялись в один. Это предложение было подано под соусом реструктуризации долга. Правда, сумма остатка по выплатам после этой реструктуризации выросла с 419 млн рублей до 489 млн.

Дело в том, что вместе с объединением кредитов банк повысил процентную ставку — с 11 до 13%. Я считаю, это были заведомо кабальные требования. Я очень долго не соглашался на эти условия, но на меня давил глава татарстанского отделения «Сбербанка» Сахбиев. Согласиться пришлось — мне нельзя было ругаться со «Сбербанком», потому что давление могло усилиться. Но в итоге эта реструктуризация стала началом конца для моего бизнеса.

В сентябре 2015 года я допустил первую просрочку по кредиту, и складывается впечатление, что все только этого и ждали. Спустя пять дней «Сбербанк» заблокировал все счета моих фирм, снял с них деньги и потребовал единовременного возврата всей суммы кредита. Между тем, по закону банк должен дать 30 дней для исполнения своих требований, а не блокировать счета через пять дней.

Они должны быть в курсе:
— президент «Сберанка» Герман Греф
— председатель Верховного суда Татарстана Ильгиз Гилазов
— прокурор Татарстана Илдус Нафиков
— глава МВД Татарстана Артем Хохорин

Я расцениваю это как преднамеренное начало банкротства.
Внести единовременно почти 490 млн я, конечно, не мог. Итогом стала процедура наблюдения и конкурсного производства с последующим банкротством. Причем, банкротства можно было избежать, если бы «Сбербанк» не ставил палки в колеса. Я обращался во многие другие банки. Они видели мой бизнес, делали расчеты и соглашались меня перекредитовать. Но как только они начинали переговоры со «Сбербанком», «Сбербанк» все обрезал, заявляя, что я их клиент и они сами будут разбираться.

Выкупить мой долг предлагали также иранские инвесторы. Меморандум о партнерстве мы подписали в присутствии президента Республики Татарстан Рустама Минниханова. По условиям меморандума, ближневосточная компания обязывалась выкупить долг перед банком. В обмен они получали «Олимп» в совместное пользование. После подписания меморандума президент Минниханов даже лично спрашивал меня: «Теперь хоть справишься со Сбербанком?» Я ответил: «Рустам Нургалиевич, теперь-то должен справиться».

Но справиться со «Сбербанком» не получилось — банк не согласился принять условия иранского соглашения. Сбер отклонил даже предложение назначенного арбитражным судом управляющего Ильдара Габбасова. Он сделал финансовый анализ состояния предприятия и рекомендовал ввести внешнее управление фирмой, а процедуру банкротства отменить, потому что компания была рентабельна и в течение полугода могла погасить долг и обслуживать кредит самостоятельно.

Однако, вместо поисков путей компромисса глава татарстанского филиала Сбербанка Рушан Сахбиев настоял на продаже имущества группы компаний «Олимп». Механизм и порядок торгов утверждал новый конкурсный управляющий — Александр Волчков, которого назначил «Сбербанк».

Распродажа для своих

Если проанализировать, кому и по какой цене досталось имущество «Олимпа», то можно сделать вывод, что основной целью банка было не удовлетворение своих требований, а реализация активов в интересах третьих лиц.

Торговый комплекс с гостиницей за 370 млн рублей приобрела компания «АИ Менеджмент», учредителями которой являются Альберт и Ильфат Гильфановы — зятья заместителя председателя Верховного Суда Республики Татарстан по гражданским делам Марата Хайруллина. При этом уральских бизнесменов, которые предлагали 800 млн, на торги не пустили под надуманными предлогами. Я же считаю, что эти объекты можно было продать даже за 1 млрд рублей.

Интересно, что вопрос о реализации нашего комплекса решал Четвертый гражданский судебный состав Арбитражного суда Республики Татарстан, в состав которого входила сестра новых собственников Руфия Гильфанова. В отставку она вышла в 2018 году, когда комплекс был уже распродан.

В общем-то, на этих торгах ни у кого из потенциальных покупателей, помимо «АИ Менеджмент», не было шансов на победу. Торги были объявлены в субботу — 1 апреля 2017 года, а уже в понедельник, 3 апреля, начался прием заявок. Очевидно, что данного срока явно недостаточно даже для того, чтобы внести задаток.

Правовой центр ПАСМИ:
В данном случае конкурсный управляющий проигнорировал  ч.8 ст. 110 ФЗ от 26.10.2002 № 127 «О несостоятельности (банкротстве)», согласно которой срок представления заявок на участие в торгах должен составлять не менее чем 25 рабочих дней со дня публикации  сообщения о проведении торгов. Также нарушена ч. 1 ст. 17 данного ФЗ, которая запрещает совершать действия, приводящие к ограничению или устранению конкуренции.
За данные действия конкурсный управляющий может быть привлечен к административной ответственности по статье 14.13 КоАП РФ в виде дисквалификации, а при определенных обстоятельствах к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, то есть по ст. 195 УК РФ.

Кстати, услуги по решению вопроса с кредиторской задолженностью мне оказывала адвокат Маргарита Мартиросян. Позже выяснилось, что она действовала в интересах Шабаева. Сегодня Мартиросян вместе со своим «другом» Шабаевым проходит по делу о передаче взятки министру МВД Коми».

Если у вас есть информация о коррупционных нарушениях чиновников и правоохранителей в Татарстане и других регионах — пишите в рубрику ПАСМИ «Сообщить о коррупции».