Калининградское расследование ПАСМИ: многомиллиардные кредиты под бюджетные гарантии

11.04.2013 / 12:10 Подробности

В адрес «Первого антикоррупционного СМИ» пришло письмо от представителя строительной бизнес-сферы Калининградской области Александра Пищева. На протяжении нескольких лет он пытается привлечь внимание общественности и должностных лиц к действительно весьма проблемной ситуации, в которой прослеживаются коррупционные и мошеннические схемы, а на кону ни много, ни мало — бюджет Калининградской области. Мы, со своей стороны, изучив обращение и документы, не смогли пройти мимо фактов, которые требуют реагирования со стороны общества и власти.

В центре внимания — Фонд жилищного и социального строительства Калининградской области, который, по всей вероятности, под прикрытием жилищного строительства и ипотечного страхования, через паутину «однодневок» выводит миллионы рублей из данного Фонда, вероятно, в целях личного обогащения своего руководителя.

При этом, многомиллиардные кредиты берутся фондом под бюджетные гарантии, и в случае банкротства фонда возвращать кредит придется бюджету Калининградской области. И за чужое мошенничество расплачиваться из своих карманов будут и простые граждане, которые к тому же рискуют достаточно быстро ощутить нехватку средств в бюджете. Задумайтесь, о каких суммах идет речь: за короткий срок Правление фонда по представлению директора организации Бориса Бабаянца одобрило кредиты на общую сумму 3 500 000 000 руб. под казенную гарантию. Потери бюджета будут огромными, так как это только основная часть кредита без процентов и пени.

А теперь перейдем к фактам и документам.

Калининградская область уже имеет отрицательный опыт. Несколько лет назад губернатора Леонида Горбенко обвинили в превышении полномочий, и было заведено уголовное дело. Суть в том, что Фонд регионального значения отказался выплатить кредит, взятый с нарушением законодательства. Речь шла о 15 500 000 долларов США.

Все началось с кредита в 10 млн. долларов США. Кредит дал Дрезднер Банк Фонду развития Калининградской области на обновление птицефабрики. Фонд пропустил срок погашения и сумма возврата вместе с процентами вылилась в 15,5 млн. долларов США. В дальнейшем Фонд отказался выплачивать кредит, что было обосновано тем, что финансово-кредитные отношения Фонда развития и Дрезднер Банка попадают под нарушение закона о государственном регулировании внешнеторговой деятельности, по закону заключение подобных соглашений происходит только по согласованию с Правительством Российской Федерации.

Странно, что о согласовании с Правительством никто не вспомнил в момент подписания кредитного договора, перевода средств и пользования ими. Неужели немецкие юристы кредитной организации, занимавшей 3 место в Германии не имели возможности провести проверку и сделать заключения перед тем, как отправлять фонду 10 000 000 долларов США. С 10.05.2009г. Дрезднер Банк больше не функционирует, в связи с ликвидацией.

Было проведено расследование, возбуждено уголовное дело в отношении губернатора Калининградской области, в то время им был Леонида Горбенко, по ст. 285 УК РФ (злоупотребление должностными полномочиями), глава региона обвинялся в том, что вышел за рамки своих полномочий, подписав кредитное соглашение с Dresdner Bank без согласия правительства Российской Федерации. В сентябре 2006г. бывший губернатор Леонид Горбенко был оправдан судом Октябрьского района г. Калининграда, и с него были сняты обвинения.

История довольно темная, следующий бывший губернатор Калининградской области Георгий Боос комментировал ситуацию с кредитом, взятым Фондом развития Калининградской области, следующим образом:

«Группа мошенников взяла из своего левого кармана деньги и переложила их в правый, потом скупила активы на территории области и предъявила их руководству региона как долг»; «абсурдно возвращать его из средств областного бюджета, да еще с набежавшими совершенно безумными процентами».

Суть слов Георгия Бооса сводилась к тому, что деньги были не в бюджете области, а на счетах Фонда развития региона, а счет Фонда и бюджет области — это разные вещи. Надо думать, что по обязательствам перед Дрезднер Банк, вероятно, ответили-таки казенным рублем.

Эта история должна была послужить поводом к проверке финансовой деятельности других Фондов с участием бюджетных средств на территории Калининградской области, но этого не произошло.

Правление Фонда жилищного и социального строительства Калининградской области по представлению директора организации Бориса Бабаянца одобрило кредиты на общую сумму 3 500 000 000 руб. под казенную гарантию. Если фонд не сможет ответить по обязательствам, то отвечать придется бюджетными деньгами.

В 1999 г. в Калининградской области был создан Фонд жилищного и социального строительства Калининградской области. Администрация Ленинградского района г. Калининграда выдала свидетельство о государственной регистрации № 9119 серия ЛНР. Целевое назначение фонда очевидно из его названия. Помимо строительства фонд занимается ипотечным кредитованием.

Фонд жилищного и социального строительства Калининградской области не привлекал к себе никакого внимания до 2007г. В этом году, 13 сентября, Калиниградским Фондом и Банком Москвы заключен кредитный договор с лимитом задолженности 2 000 000 000 руб. Срок возврата кредита — 31 августа 2013г. Деньги были получены под гарантии Правительства Калининградской области. Государственная гарантия № IV-07-0309. Всего по кредитному договору получено 2 154 000 000 руб. Возврат основного долга равен 804 000 000 руб. и процентов выплачено 820 290 867 руб.

Не выплатив предыдущего кредита, правление Фонда одобряет новое долговое обязательство. 25 июня 2009г. получен кредит, но уже у банка ВТБ, с лимитом 1 500 000 000 руб. и тоже под гарантии Калининградского Правительства, договор № IV-09-0497 от 30 июня 2009г. Государственная гарантия лимитировалась 1 800 000 000 руб. Срок кредита — до 1 ноября 2014г. Пока Фондом выплачено 167 808 991 руб.

С 1999г. года Фонд, видимо, обходился без таких крупных займов. Но через 8 лет деятельности фонду понадобился кредит ни много ни мало в 2 000 000 000 руб., да ещё под казенные гарантии. Потом ещё 1 500 000 000 руб., и опять под бюджет. Сам факт этих кредитов косвенно свидетельствует о том, что финансовые дела у Фонда очень нестабильны и стабильность работы организации может пошатнуться.

Закон позволяет Фондам вести предпринимательскую деятельность. Работа Калининградского Фонда связана с реализацией квартир и ипотечным кредитованием; покрывает все расходы, связанные со строительством жилья и выдачей тех самых кредитов. Но, похоже, эта деятельность убыточна, раз правление Фонда одобряет получение таких крупных займов.

Вероятно, все происходит так: директор Фонда вносит предложение, так как он фактический руководитель и ему «видней», а правление соглашается. Надо добавить, что двое из членов правления, по данным на конец 2012г., имеют прямое отношение к банкам «ВТБ» и «Банк Москвы»: Петрова Т.С. – Заместитель Управляющего филиалом Калининградский ОАО Банк ВТБ г.Калининград; Красюк Т.Н. – Директор филиала ОАО «Банк Москвы».

В феврале 2013г. правление Калининградского Фонда, по предложению его руководителя, одобрило получение нового кредита у ОАО ВТБ банк. Вероятно, речь идет об 25 000 000 руб. для погашения процентов по предыдущему кредиту. Также существует предположение об убытках Калининградского Фонда в размере около 600 000 000 руб. Это неподтвержденная информация, но, учитывая факт уже имеющихся долгов, новый кредит — вполне логичный шаг.

Помимо должностных лиц ВТБ и Банка Москвы в составе правления Фонда есть представители области, г. Калининграда. Председатель правления Фонда министр ЖКХ области, также из правительства области в правлении числится министр финансов Калининградской области Порембский В.Я. С 1994г. Порембский В.Я. трудится в сфере финансов области. Должен же он помнить историю с кредитом в 10 млн долларов США от Дрезднер Банка. Странно, что никого из этих людей не настораживает эта кредитная зависимость, грозящая стать постоянной и губительной не только для Фонда, но и бюджета области.

Хронология кредитования Фондом под гарантии казны Калининградской области позволяет предположить, что Фонд «перекрывался» кредитами, чтобы из одного кредита выплачивать по другому кредиту, взятому ранее. Раз так, то подобная ситуация грозит превратиться в систему, а система в снежный ком.

Нет нужды подробно рассказывать о том, что может произойти, если организация «подсядет» на кредиты. Жизнь в долг любого субъекта, юридического или физического, чревата финансовыми проблемами, вплоть до банкротства. А если субъект неплатежеспособен, то по его долгам будут отвечать его поручители и гаранты, в нашем случае это коснется бюджетных средств. Возникают опасения повторения истории с Дрезднер банком. И в данной ситуации Фонд кредитуется российскими банками и теперь все в рамках закона.

Миллиардные вливания в Фонд за такое короткое время сильно настораживают. Ряд сомнений и ситуация с Фондом развития Калиниградской области и Дрезднер Банком потребовали присмотреться к фонду и его руководству внимательнее.

Официальный сайт Фонда в качестве учредителей указывает только Правительство Калининградской области и Администрация города Калининграда, естественно, они обозначили своё участие казенным имуществом. Но это далеко не полный перечень участников Фонда. Сайт лишний раз подтвердил бюджетное участие в учреждении Фонда.

Для того, чтобы выявить остальных участников, надо выйти за рамки сайта и обратиться к данным из устава Фонда в редакции от 2011г. По уставу, после обозначенных учредителей из бюджетной сферы, следуют частные юридические лица: ООО КБ «Бризбанк» г. Москва; ЗАО КБ «Фора-Банк» г. Москва и ООО «Межрегиональная ипотечная компания» г. Саров, Нижегородская область. Интересный состав учредителей проявился.

ООО из Нижегородской области официально никак себя не проявило. Никакого толкового информационного следа, кроме общих данных, доступных на сайте ФНС, это общество не оставило.

Далее ЗАО КБ «Фора-Банк» — крупная Московская кредитная организация, имеет разветвленную сеть филиалов по России, занимается оказанием стандартных, на сегодняшний день, банковских услуг.

Третий по списку учредителей — ООО КБ «Бризбанк» — это предприятие имеет очень красочную биографию, по сравнению с предыдущими учредителями Калининградского Фонда.

Последний из перечисленных учредителей Фонда ООО КБ «Бризбанк» был учрежден Юрием Бабаянцем и Романом Уриным. Также они входили в состав правления. «Ведомости» сообщали.

Председателем правления банка 1999-2005гг. был Матвей Романович Урин. Почему был? Центробанк отозвал лицензию 06.10.05г. Ликвидация банка длилась 4 года. Банк не был принят в систему страхования вкладов. 8 июня 2009 г. Арбитражный суд г. Москвы принял решение о принудительной ликвидации «Бризбанка». Агентство страхования вкладов сообщает: «В ООО КБ «Бризбанк» установить причины банкротства не представилось возможным в связи с тем, что ликвидационной комиссией банка конкурсному управляющему не были переданы электронные базы данных, кредитные досье и иные бухгалтерские документы». Очень таинственно. Читая цитату, можно подумать, что банка никогда в природе не было.

О чем ещё расскажет ликвидированный учредитель Калининградского Фонда?

Не так давно ПАСМИ освещался приговор Замоскворецкого районного суда г. Москвы, вынесенный в отношении Матвея Урина — бывшего банкира и участника крупной мошеннической сети в сфере банковских операций, в конце марта 2013г. Суд назначил банкиру 7.5 лет заключения. По сообщению Генеральной прокуратуры известно: «в 2009-2010 годах участники группы создавали фиктивные банки, от имени которых выпускали высоколиквидные ценные бумаги (акции и облигации), которые продавали действующим банковским учреждениям. Вырученные таким образом деньги поступали на счета «фирм-однодневок», подконтрольных мошенникам. В результате финансовых махинаций 5 банковским учреждениям причинен ущерб на сумму почти 16 миллиардов рублей».

Следы этого «мертвого» учредителя Калининградского Фонда теряются на Урале .

В конечном итоге, выявлено два звена в «цепи» учредителей, которые вносят дисбаланс по отношению к другим, практически неоспоримым участникам. Ипотечная компания из г. Сарова и несуществующий банк с председателем правления, обвиненным в мошенничестве на 7,5 лет.

Но это не все, что надо рассказать ООО КБ «Бризбанк». Есть ещё один момент. Уже упоминалось, что среди учредителей банка числился Юрий Бабаянц. Так вот, протоколом №2 от 10 марта 2009 года заседания Правления Калининградского Фонда, директором был назначен Борис Аршамович Бабаянц — близкий родственник Юрия Аршамовича Бабаянца — учредителя Бризбанка — звена в цепи мошеннических махинаций Матвея Урина.

Надо отметить, что ликвидация учредителя НКО — Фонда, не является основанием для ликвидации некоммерческой организации. Также есть предположение, что учредители Калининградского Фонда, имеются в виду частные юридические лица, не участвуют и не влияют на судьбу Фонда. На заседаниях правления их представители не появляются, а руководству Фора Банк стоило бы обратить внимание на кредитную ситуацию своего «детища».

Напомним, что Калининградский Фонд занимается ипотечным кредитованием, строительством и реализацией квартир в новостройках под чутким руководством правления и директора Бориса Бабаянца. Нет нужды говорить, что работа с многоквартирными домами от строительства до продажи, включая ипотеку, связана с постоянными и довольно объемными потоками денег. Однако, СМИ пестрят заголовками о деятельности Фонда и его руководства. Скандалы и разного рода разоблачения, обвинения в мошенничестве руководителя Фонда и предприятий — контрагентов фонда.

Строительными подрядами от Фонда занимается ООО «СМУ-39» (далее СМУ-39). В ЕГРЮЛ учредителем СМУ-39 числится ООО «Материалы и конструкции», а за этим предприятием стоят Юрий и Аршам Бабаянцы.

Можно предположить, что через родственные связи директор Фонда имеет влияние на СМУ-39, а может быть наоборот Юрий Аршамович Бабаянц влияет на Калининградский Фонд через своего брата Бориса Аршамовича Бабаянца — директора Фонда. Это уже из разряда предположений.

В любом случае, история успешного предпринимательства по всему миру отмечает особенную слаженность механизма, закрепленного одной семьёй. И сфера бизнес-интересов может быть любая, как «теневая», так и «белая».

ООО «Материалы и конструкции» уже фигурировало в финансовом скандале и тоже по кредитной линии. Из текста заявления в прокуратуру г. Калининграда от ОАО «РосСельхозбанк» следует, что действиями ООО «Материалы и конструкции» и Бабаянца Аршама Борисовича причинен ущерб банку в сумме 94 619 649 руб. В связи с чем руководство банка просит провести проверку по указанным фактам и решить вопрос о возбуждении уголовного дела.

В апреле 2012 г. аудиторская компания «Балтаудит» провела проверку Калининградского Фонда за период с 1 по 31 декабря 2011г., в ходе которой нарушений выявлено не было. Деньги, взятые под гарантии Правительства области, используются по назначению. Обязательства перед банками выполняются добросовестно. Очевидно, что средства идут на деятельность фонда: на строительство жилья и ипотечное кредитование.

Известно, что Калининградский Фонд находится под пристальным вниманием налоговиков, в частности Межрайонная ИФНС России № 9 по г. Калининграду включила Фонд в план выездных проверок, проверки велись, но с 28 декабря 2012г. процесс был приостановлен в связи с истребованием документов у контрагентов. Добавим, что областная прокуратура держит эту ситуацию под контролем. Также деятельность Калининградского Фонда курируется областным ФСБ.

Значит все-таки не все так чисто с денежными потоками Фонда, скорее всего, искать нужно не в Фонде, а в непосредственных исполнителях задач Фонда и его подрядчиках. Но, не стоит забывать, что все решения принимаются руководством Фонда.

Также есть данные о том, что ряд действий директора Фонда Б.А. Бабаянца привели к расходованию на непредусмотренные цели средств Фонда в размере 90 000 000 руб. Несколько раз по этому факту предпринимались попытки возбуждения уголовного дела. На данный момент материал возвращен в УМВД по Калининграду и до настоящего времени процессуальное решение не принято. Дело в том, что сначала эти растраты были квалифицированны как мошенничество, но суд не согласился со следствием, а далее пошла своего рода распасовка.

Такое впечатление, что идет противодействие двух сторон: одна сторона видит мошенничество, а другая — растрату. Как бы ни квалифицированы были эти действия, но 90 000 000 руб. куда-то ушли и, судя по всему, при участии директора Фонда.

О СМУ-39 известно, что предприятие также находится в зоне внимания правоохранителей. Предприятие было включено в план выездных проверок Межрайонной ИФНС России № 9 по г. Калининграду «по вопросам правильности исчисления и своевременности уплаты всех налогов и сборов» за период с 01.01.09г. по 31.12.11г.

Также имеется факт установления взаимоотношений СМУ-39 с организациями, обладающими признаками «фирм-однодневок», что также явилось причиной выездной проверки налоговиков г. Калининграда.

Указанные выше факты проведения проверок и прочих признаков внимания правоохранительных органов к деятельности Калининградского Фонда и его подрядчика СМУ-39 все-таки дают перевес в пользу предположительной мошеннической теории. А если это так, то Правительству Калининградской области надо серьезно присматриваться к целям кредитования Фонда.

По сути Фонд напоминает какой-то перевалочный пункт. На счетах Фонда аккумулируются средства, которые потом расходятся в неизвестном направлении, посредством «организаций, обладающих признаками «фирм-однодневок»». При самом худшем развитии сценария Фонд захлебнется в кредитах и обанкротится, и деньги придется платить казенные из бюджета Калининградской области, учитывая данные банкам гарантии.

Возникает резонный вопрос, если за всем этим может стоять семья Бабаянцев, то почему Борис Бабаянц до сих пор выполняет функции руководителя Фонда. Законодательством установлено то, что решение об отстранении директора Фонда может быть принято только правлением Фонда. Прокуратура также не в праве вмешиваться в хозяйственную деятельность организации.

Была попытка вынести на обсуждение правлением Фонда темы отстранения от руководства Фондом Б.А. Бабаянца. Основанием послужило заявление членам правления Фонда о возможных мошеннических действиях директора. Правление приняло решение отправить это заявление на проверку в УМВД по Калининградской области, на этом отстранение Бориса Бабаянца и закончилось.

История, описанная выше, позволяет предположить такой же печальный сценарий, как с Дрезднер Банком и Калининградским фондом развития. Все эти финансовые скандалы с участием семьи Бабаянц должны в конце концов привлечь более действенное внимание правоохранительных органов, которое повлечет необходимые процессуальные действия.

В конце марта 2013г. начались масштабные проверки некоммерческих организаций. Генеральная прокуратура комментирует это событие тем, что проведение проверок НКО ведется с целью выявления законности расходования средств и возможной направленности на экстремистскую и террористическую деятельность данных юридических лиц. Министерство юстиции РФ также дало пояснения: