От Москва-Сити до «Горбушки»: что происходит с криптовалютой в России

Криптовалюта в России за несколько лет прошла путь от почти бесконтрольного рынка до сферы, где государство все внимательнее смотрит не только на сами активы, но и на тех, кто помогает переводить их в наличные и обратно. Новый закон вступает в силу 1 сентября 2026 года, а накануне силовики снова пришли в московские криптообменники. На этот раз внимание оказалось приковано к точкам возле «Горбушки».

Что произошло у «Горбушки»

По данным Baza, 13–14 августа силовики проводили обыски в офисах и помещениях, связанных с криптообменом. Из зданий выносили документы и технику, изымали наличные. Канал писал, что сумма найденных денег превысила 10 млн рублей, причем подсчет к тому моменту еще не закончился.

Позже появилась версия о связи обысков с делом о мошенничестве. Как сообщала Baza, курьера задержали в момент, когда он пытался обменять крупную сумму наличных на криптовалюту. Эти деньги, предположительно, были получены от мужчины, которого злоумышленники убедили, что его сбережения находятся под угрозой.

Следственные действия затянулись примерно на 15 часов. По сообщениям Mash, полиция перекрыла доступ к части офисов, из-за чего сотрудники расположенных рядом компаний и торговых точек не могли попасть на рабочие места. У входа собралась большая толпа. При этом сама «Горбушка» продолжала работать – ограничения затронули прежде всего помещения, где шли обыски, и проходы к ним.

Mash связывает проверки с уголовными делами о выводе денег за рубеж для украинских мошеннических групп. По версии канала, в обменные пункты приезжали курьеры, которые конвертировали полученные наличные в криптовалюту. Официального подтверждения этой версии от правоохранительных органов на момент публикации нет, поэтому рассматривать ее как установленный следствием факт пока рано.

Обыски ударили и по бизнесу, который отношения к криптообмену не имеет. Владельцы торговых точек жалуются на потери из-за перекрытых входов: по данным Mash, речь идет о сотнях тысяч рублей. Так локальная операция против нескольких обменников фактически затронула людей и компании, оказавшиеся с ними в одном здании.

Москва-Сити: криптообменники проверяют уже не первый год

История возле «Горбушки» выглядит громко, но для московского рынка она не уникальна. В сентябре 2024 года полиция сообщала о сети обменных точек, замаскированных под туристические компании. Через них, по версии МВД, проводили обналичивание и переводы средств за рубеж с использованием криптовалюты. Предварительный оборот превышал 200 млн рублей, комиссия составляла не менее 1%.

В том же году появилось куда более масштабное дело вокруг анонимной платежной системы UAPS и криптобиржи Cryptex. Следственные действия прошли сразу в 14 регионах. Число фигурантов превысило 90 человек, в схеме, по версии следствия, использовались 33 онлайн-сервиса. Через них проводили обмен валют и криптовалют, передавали наличные, банковские карты и доступы к счетам. Только за 2023 год оборот этой инфраструктуры оценили более чем в 112 млрд рублей, предполагаемый преступный доход – в 3,7 млрд.

Следующая заметная история развернулась в сентябре 2025 года уже непосредственно в Москва-Сити. Rapira подтверждала РБК, что силовики около двух недель проверяли местные обменные пункты. Baza писала о проверках Rapira и Mosca и сообщала об изъятии в одном из офисов более $10 млн, 100 млн рублей и €200 тыс. Версию о выводе денег в Дубай официально не подтвердили, сама Rapira заявляла, что таких сведений у нее нет.

После проверок зашатался и обычный офлайн-обмен. По данным BFM, часть точек временно остановила пополнение и выдачу средств наличными, а число работающих сервисов сократилось. Рынок в Москва-Сити наглядно показал свою зависимость от нескольких крупных площадок: достаточно проверить несколько офисов, чтобы последствия почувствовали и соседние обменники.

Все эти истории относятся к разным делам и разным годам. Объединяет их не сам факт использования криптовалюты, а другое – крупные суммы наличных, непрозрачное происхождение денег, переводы за рубеж и посредники, через которых финансовая цепочка становится труднее для контроля.

Запрещена ли криптовалюта в России

Криптовалюта в России запрещена не полностью. Ею можно владеть, ее можно покупать и продавать с учетом действующих требований.

Операция	Статус
Владеть криптовалютой	Можно
Покупать и продавать	Можно с учетом установленных требований
Получать доход от продажи	Можно, но доход учитывается при налогообложении
Платить криптовалютой за товары и услуги внутри России	По общему правилу нельзя
Покупать через регулируемых посредников	Можно по правилам новой инфраструктуры
Использовать во внешнеэкономических расчетах	Возможно в предусмотренных законом режимах

Главное ограничение касается именно расчетов внутри страны. Владение цифровым активом и оплата им товаров – юридически разные вещи. Первое разрешено, второе по общему правилу остается под запретом.

Закон о криптовалюте: что изменится с 1 сентября 2026 года

Закон о криптовалюте в России вводит правила для рынка, который долго существовал между несколькими режимами регулирования. С 1 сентября сделки через посредников смогут проводить и квалифицированные, и обычные инвесторы, но условия будут разными.

Для неквалифицированного инвестора установлен предел – до 300 тыс. рублей в год через одного посредника при покупке наиболее ликвидных криптовалют. Перед сделками потребуется пройти тестирование. Для квалифицированных инвесторов такого лимита нет, а выбор доступных активов будет шире.

Закон о криптовалюте в РФ вводит и новую инфраструктуру. Кроме уже знакомых финансовых организаций, в ней должны появиться криптообменники и цифровые депозитарии. Банк России параллельно готовит требования к их работе. Для цифровых депозитариев, например, обсуждается минимальный капитал от 50 млн до 250 млн рублей в зависимости от модели бизнеса.

Отдельно регулируется и реклама криптовалютных услуг. Продвигать такие сервисы по старым правилам уже не получится: закон требует раскрывать информацию об организаторе обращения цифровых активов. Это важный сдвиг – под контроль попадает не только сама операция, но и то, как ее предлагают клиенту.

При этом 1 сентября не станет днем, когда все обменники в Москве внезапно получат легальный статус. Закон задает рамку, а рынок будет перестраиваться постепенно – через подзаконные требования, реестры и правила для отдельных участников.

Что будет с криптообменниками

Для офлайн-обмена наступает неприятный, но вполне предсказуемый момент. Весной 2026 года первый зампред Банка России Владимир Чистюхин говорил прямо: действующим криптоофисам хотят дать возможность выйти из серой зоны, выполнить требования и работать легально. Для тех, кто останется за пределами нового режима, условия станут жестче.

Легализация криптовалюты в России здесь означает не возможность расплачиваться биткоином в супермаркете. Речь о другом – покупке, продаже, хранении, идентификации клиентов, противолегализационном контроле и отчетности посредников.

Следующая важная дата – 1 июля 2027 года. С этого момента банки должны будут отказывать резидентам в переводах в пользу неуполномоченных получателей, если те подозреваются в незаконном обмене криптовалюты и не входят в предусмотренные реестры.

• Крупные наличные сделки будет сложнее проводить без подтверждения происхождения денег.
• Анонимный посредник перестает быть нейтральным звеном и становится отдельным источником риска.
• Если средства связаны с мошенничеством, проверка может затронуть всю последующую цепочку.
• У регулируемых площадок появляется очевидное преимущество перед обменом через полулегальные офисы.

Кто хозяин «Горбушки» и что известно о владельце

С торговым комплексом на Барклая, 8 связан предприниматель Гарегин Григорян. По данным РБК Компаний, основанным на ЕГРЮЛ, ему принадлежит 100% ООО «Горбушка.Ру». Компания занимается арендой и управлением нежилой недвижимостью.

При этом «Горбушка» и «Горбушкин двор» – не два названия одного объекта, а соседние комплексы с разной историей собственников.

Подтвержденных данных о причастности Гарегина Григоряна к мошеннической схеме нет. Присутствие обменного пункта в здании само по себе также ничего не говорит об участии владельца недвижимости в работе арендатора.

Что новые правила означают для владельца криптовалюты

Для частного владельца последствия гораздо прозаичнее, чем может показаться по заголовкам о рейдах. Имеет смысл сохранять документы по крупным сделкам, понимать происхождение получаемых средств и осторожнее относиться к обмену больших сумм наличными. Перевод денег в блокчейн не делает их историю невидимой.

Сам рынок при этом значительно шире обменных офисов. Крипта уже давно стала расчетным средством инвестиционных платформ, международных сервисов, игр и других онлайн-развлечений. Способ расчета остается отдельным вопросом и должен соответствовать применимому законодательству.

Что будет дальше

Рейды от Москва-Сити до «Горбушки» показывают скорее конец старой модели. Запрет криптовалюты в России не стал выбранным сценарием: сам актив остается на рынке, а вот посредникам все труднее работать так, будто происхождение наличных и личность клиента никого не интересуют.

Для пользователя разница теперь проходит не между «криптой» и обычными деньгами. Она проходит между прозрачной сделкой, где понятны участники и происхождение средств, и цепочкой, в которой никто толком не знает, откуда пришли деньги и куда они уйдут через час.