Из России в прошлом году полулегально ушло $35 млрд

Сергей Игнатьев, председатель Центрального Банка России, заявил, что в 2012 году отток капиталов за рубеж составил $57 млрд, $35 млрд из которых глава Центробанка причислил к «сомнительным операциям». Формально с ними борются. Но, по словам экспертов, если такие цифры появились даже в платежном балансе — значит борются с этим, мягко говоря, неэффективно.

По словам Игнатьева, с каждым годом все более популярной становится покупка зарубежной недвижимости. В частности, глава Центробанка связал это с процессом смены поколений собственников бизнеса: те, кто создавал его в 1990-е, постепенно отходят от дел, продают свой бизнес и инвестируют, в том числе, и в зарубежную недвижимость. Еще одной причиной столь большого оттока капитала стал переход к более гибкому валютному курсу рубля, держатели активов усилили валютную диверсификацию. Однако «Первому антикоррупционному СМИ» наиболее интересны именно «сомнительные операции», которые были включены в чистый отток частного капитала и в финансовый отчет Центрального Банка России.

Цетробанк выделяет пять видов «сомнительных операций» с валютой. К примеру, к подозрительным сделкам можно отнести регулярное снятие или зачисление крупных денежных сумм. Речь идет о зачислении суммы с последующим снятием этих средств в форме наличных или переводом на другой банковский счет. К «сомнительным операциям» относится разрыв цепочки оплаты налога на добавочную стоимость. К примеру, одна фирма получила платеж с НДС, а сама же, в свою очередь, перечисляет средства своим контрагентам уже без учета НДС. Незавершенные импортные контракты также можно причислить к «сомнительным операциям». К примеру, деньги за товар были перечислены в иностранный банк, но товар в Россию доставлен не был. Или же наоборот, когда товар был доставлен в Россию, но возвращен обратно уже по другому договору.

Андрей Бунич, экономист: «Одной из самых распространенных махинаций являются махинации в импортных контрактах. Это уже устоявшийся механизм исчезновения денег, потому что, когда оплачиваются доставки по импорту, нельзя стопроцентно проверить их достоверность. Ведь они оплачиваются на год или на полгода вперед. Это просто невозможно отследить полностью. Ведь, чтобы узнать это достоверно, нужна таможенная статистика, которая поступает значительно позже. Затем нужно сопоставлять цифры, товары, договоры. Подобная проверка – это сложный механизм, который занимает достаточно большое количество времени. И мошенники этим пользуются»

Еще в 2001 году указом президента было создано специальное ведомство Росфинмониторинг, которое противодействует отмыванию денег и финансирования терроризма. Росфинмониторинг проводит мониторинг (сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю), но успешной работе, по традиции, препятствует множество бюрократических преград.

Экспортные нарушения заметить легче всего, потому что, как правило, экспортеры у нас связаны с государством, а, значит, здесь есть устойчивые контракты. И даже при этом они могут играть с ценой: на внешнем рынке они меняются, и мы не можем стопроцентно это контролировать. Поэтому возникает ситуация, когда выручка от экспорта гипотетически будет когда-то перечислена в российские банки, но в итоге ее не перечисляют.

Виктор Геращенко, бывший председатель ГосБанка СССР, председатель Центробанка: «Если заявляется, что столько денег ушло за границу, — это идиотизм. Бизнес не видит, куда можно вкладывать деньги здесь, поскольку это не поддерживается властью. И на всякий случай переводит деньги за границу»

При этом, все эти операции нельзя назвать нелегальными. Более того, как показывает практика, их полулегальность позволяет включать их в платежный баланс Центробанка. То есть они рассматриваются, как необходимые затраты. Это своеобразная ловушка, в которую мы сами себя загнали. По словам главы Центробанка, «дело доходит до абсурдных ситуаций». Ведь даже если налоговые или правоохранительные органы находят номинального директора фирмы-одноневки, тот заявляет, что за 500 рублей передал ключ для дистанционного управления банковским счетом незнакомому человеку. Проверка заканчивается, а по банковскому счету активно продолжаются денежные операции. При этом, банк не имеет юридического права ни закрыть счет, ни приостановить операции. Поэтому борьба с отмыванием денег и с «сомнительными операциями» теряет всяческий смысл. Тем временем, такой большой отток валют за рубеж пагубно влияет на внутреннюю экономику страны.

Виктор Геращенко: «Когда вы ходите в магазин или вам предъявляют счета за электричество, вы видите что цены растут, хотя непонятно — почему. Нужно создавать позитивные тренды, инвестиционные возможности развития экономики страны»

Экспертное сообщество, сложившуюся ситуацию, в первую очередь, связывает с принятием излишне либерального валютного законодательства. В 2003 году (его первый год работы) в Россию пришло порядка $130 млрд. Однако, уже через два года мы остались в минусе, а затем нас ждал кризис 2008 года. В этой же ситуации наша страна находится и посей день . Если суммировать все валютные оттоки -получится более $ 450 млрд. Для любой другой страны такая цифра была бы неприемлемой.

Андрей Бунич: «Мы пошли по сверхлиберальному пути в области валютного контроля и в области движения капиталов – это стало устойчивым процессом. Поэтому я думаю, что и в этом году будут такие же цифры. Просто есть уже устойчивый канал, куда уходят деньги. Заметьте, речь идет о чистом оттоке — то есть за вычетом притока. Следовательно, цифры на самом деле гораздо больше, чем $ 57 млрд»

Сергей Игнатьев связал отток капиталов с незаконными сделками: поставка наркотиков, оружия, серый импорт, откаты чиновникам. Также глава Центробанка считает, что здесь прослеживается схема уклонения от уплаты налогов. Кроме того, по словам Игнатьева, по платежной цепочке можно понять, что большая часть сомнительных операций проводится фирмами, которые прямо или косвенно связаны друг с другом. «Создается впечатление, что все они контролируются одной хорошо организованной группой лиц», — говорит Игнатьев. Однако, что это за группа лиц, пока не называется.

Проблема непомерных валютных оттоков нельзя назвать нерешаемой, считает экспертное сообщество. Этот процесс контролировать можно: через налоги, через банковские механизмы и т.д. Речь не идет о методах спецслужб или МВД, бороться с «сомнительными операциями» вполне можно силами Цетробанка и Минфина. В других странах такие операции корректируются либо открыто, либо незаметно, но такой достаточно простой вопрос, можно решить внутри страны. К примеру, в Китае одновременно с нами было предложено легализовать свободу передвижения капиталов. Но там их легализовали лишь частично. То есть допускается только тот минимум, который действительно необходим для развития страны. В России же, как упоминалось ранее, приняли либеральную позицию по отношению к валютному регулированию. Результат: отток в триллионы рублей.

Андрей Бунич: «Ситуация дошла до абсурда: Международный Валютный Фонд, оплот свободы движения капиталов, говорит, что ограничивать отток все же нужно. Сейчас Россия даже более либерализирована в этом плане, чем какая-либо другая страна. И она даже больше придерживается свободы передвижения капиталов, чем Международный Валютный Фонд»

Официальная позиция Министерства финансов, как прошлого состава, так и нынешнего, такая: отток капитала это необходимость, он помогает нам. То есть хорошо, что от нас уходит капитал, в противном случае эти деньги оставались бы в России, и неизвестно, куда они бы вкладывались, был бы перегрев, они бы разворовывались, давили бы на инфляцию.

Андрей Бунич: «Последний министр финансов вообще сказал, что «если бы не было такого оттока капитала, то, представьте, все эти деньги остались бы здесь, и тут бы понастроили бы всяких объектов типа Сити, и что бы началось?» Вот такая логика: лучше пускай деньги уйдут, тогда какие-то макроэкономические показатели, с точки зрения Минфина, будут лучше. Поэтому никто даже и не ставит себе такой задачи, как бороться с сомнительным оттоком валют»

Но, конечно, есть надежда на то, что все будет хорошо. Росфинмониторинг разработал законопроект, который был внесен правительством в Госдуму. Этот законопроект дает право банку в одностороннем порядке разрывать отношения с клиентом, проводящим сомнительные операции. Подобный закон уже давно работает в других развитых странах.

Аида Дисинбаева